베트남 다낭에서 약 7,000억 베트남 동(VND), 한화 약 400억 원 규모의 국제 자금세탁 사건이 적발됐다. 이번 사건은 캄보디아에 기반을 둔 온라인 사기조직과 연계된 것으로 조사됐으며, 범죄 수익을 여러 은행 계좌로 분산한 뒤 암호화폐로 전환하는 방식이 사용됐다.

2026년 10월 29일 베트남 현지 언론 VnExpress, Tuổi Trẻ, 다낭신문 등에 따르면 다낭시 공안국 보안수사기관은 자금세탁 혐의로 추가 피의자 3명을 입건하고 수사를 확대하고 있다. 현재까지 총 6명이 입건됐으며, 수사당국은 캄보디아 현지 조직 운영자와 암호화폐 거래 관계자들의 역할을 추적하고 있다.

📌 온라인 부업 사기에서 시작된 대규모 범죄 수사

이번 사건은 다낭시 다이록(Dai Loc) 지역에 거주하는 50세 여성의 온라인 사기 피해 신고에서 시작됐다.

피해 여성은 의류와 귀금속 구매대금을 대신 결제하면 수수료를 받을 수 있다는 제안을 받고 특정 온라인 사이트에 가입했다.

범죄조직은 처음에는 소액의 수익을 지급하거나 높은 수익을 약속하며 피해자의 신뢰를 확보했다. 이후 더 많은 수익을 얻기 위해서는 추가 결제가 필요하다며 점점 큰 금액을 송금하도록 유도했다.

또 다른 피해자인 다낭 안하이(An Hai) 지역의 56세 여성에게는 착불 배송 주문이 잘못 결제됐다는 명목으로 접근했다. 이후 의심스러운 링크에 접속해 얼굴 인식과 비밀번호 확인을 진행하도록 유도한 것으로 조사됐다.

이러한 수법은 온라인 부업 사기와 개인정보 탈취를 결합한 형태로, 피해자가 정상적인 거래라고 믿도록 만든 뒤 금융정보와 자금을 탈취하는 것이 특징이다.

💰 7,000억 동, 어떻게 암호화폐로 세탁됐나?

📌 자금세탁 과정

1. 온라인 사기 피해금 확보

가짜 부업 및 쇼핑 결제를 유도해 피해자들로부터 자금을 확보했다.

2. 여러 은행 계좌로 자금 분산

피해금의 추적을 어렵게 만들기 위해 여러 중간 계좌로 자금을 나눠 이체했다.

3. 암호화폐 USDT로 전환

Binance와 OKX 등 암호화폐 거래소를 통해 범죄 수익을 USDT로 전환했다.

4. 캄보디아 범죄조직으로 전송

매입한 암호화폐를 캄보디아 소재 범죄조직 측 암호화폐 지갑으로 이동시켰다.

USDT는 미국 달러 가치에 연동된 스테이블코인으로, 국경을 넘어 전송할 수 있는 디지털 자산이다. 이번 사건에서는 범죄 수익의 출처를 숨기고 해외 조직에 자금을 전달하는 수단으로 악용됐다.

수사당국이 파악한 약 7,000억 동은 이러한 방식으로 전환된 거래금액이다. 따라서 이 금액 전체가 확인된 피해자의 순손실액이나 범죄조직의 최종 이익을 의미하는 것은 아니다.

🌏 캄보디아 거점 중국인 범죄조직과 연결

이번 사건에서 특히 주목되는 부분은 베트남 국내 금융망과 캄보디아의 범죄조직이 연결됐다는 점이다.

초기 수사 결과에 따르면 관련 피의자들은 텔레그램(Telegram)을 통해 연락을 주고받았으며, 이후 캄보디아로 이동해 카지노 운영과 온라인 사기 활동에 관여한 중국인들과 접촉했다.

이 과정에서 사기 수익을 은행 계좌로 수령하고 암호화폐로 전환해 해외로 송금하는 방식에 합의한 것으로 조사됐다.

또한 피의자 중 한 명인 당 티 하이(Đặng Thị Hải)는 응우옌 쭝 히에우(Nguyễn Trung Hiếu)를 통해 무역·수출입 회사를 설립하도록 한 것으로 알려졌다.

해당 회사는 실제 자금세탁 거래를 처리하기 위한 위장 수단으로 활용됐다는 것이 수사당국의 판단이다.

피해자들이 송금한 돈은 관련 계좌에 모인 뒤 USDT 판매자에게 전달됐으며, 매입한 암호화폐는 캄보디아의 중국인 관계자들이 관리하는 지갑으로 전송됐다.

🚔 추가 피의자 3명 입건… 수사 확대

다낭 공안은 지난 7월 28일 자금세탁 혐의로 3명을 먼저 입건했다.

이후 수사를 확대해 10월 26일 응우옌 훙 닷(Nguyễn Hùng Đạt, 29세)을 구속 수사하고, 쭈 득 아인(Chu Đức Ánh, 51세)과 부 티 타인(Vũ Thị Thanh, 48세)에 대해서는 거주지 이탈 금지 조치를 적용했다.

세 사람 모두 하노이 지역 거주자로 확인됐다.

현재까지 알려진 입건자는 총 6명이며, 수사당국은 자금세탁 과정에 관여한 중간 거래자와 해외 조직 운영자들의 구체적인 역할을 추가로 확인하고 있다.

다만 이들은 현재 수사 단계의 피의자이며, 법원의 최종 유죄판결이 내려진 것은 아니다.

⚠️ 다낭 거주자와 여행객도 온라인 금융사기 주의

이번 사건은 다낭 지역에서 접수된 온라인 사기 신고가 국제적인 자금세탁 조직 수사로 확대됐다는 점에서 의미가 있다.

특히 관광객과 외국인 거주자도 온라인 금융서비스와 메신저를 이용하는 만큼, 출처가 불분명한 부업 제안이나 결제 요청에 주의할 필요가 있다.

다낭 공안은 간단한 온라인 업무로 높은 수익을 보장한다는 제안을 경계하고, 의심스러운 링크 접속이나 금융정보 제공을 피하며, 이상 징후가 발견되면 즉시 신고할 것을 권고했다.

🔍 앞으로의 전망

다낭 공안은 현재 약 7,000억 동의 자금 흐름을 중심으로 범죄조직의 실질적인 운영자, 암호화폐 거래 중개자, 기타 관련자들을 조사하고 있다.

이번 사건은 온라인 사기, 위장 법인, 은행 계좌 분산, 암호화폐 전환, 해외 조직으로의 자금 이동이 결합된 국제 금융범죄 사례로 평가할 수 있다.

향후 수사 과정에서는 실제 피해 규모와 추가 피해자 수, 범죄 수익의 최종 귀속처, 해외 조직의 지휘 구조 등이 주요 쟁점이 될 전망이다.

📌 마무리

2026년 10월, 다낭에서 약 7,000억 동 규모의 국제 자금세탁 사건이 적발되면서 베트남과 캄보디아를 연결하는 온라인 금융범죄의 실태가 드러나고 있다.

이번 사건은 단순한 온라인 사기를 넘어 은행 계좌, 위장 법인, 암호화폐 거래소를 이용해 범죄 수익을 해외로 이동시킨 조직적인 금융범죄라는 점에서 주목된다.

다낭 공안은 추가 피의자와 해외 범죄조직의 연관성을 조사하고 있으며, 향후 수사 결과에 따라 범죄 규모와 관련자들이 더욱 구체적으로 밝혀질 것으로 예상된다.

온라인 금융거래와 암호화폐 이용이 확대되는 가운데, 국제적인 자금세탁 범죄에 대한 감시와 금융 보안 강화의 중요성이 더욱 커지고 있다.

이미지 출처: VnExpress